ARCA NUEVOS CONTROLES

a partir de julio de 2025, la Agencia Federal ARCA (ex AFIP) implementará nuevos controles automáticos sobre los movimientos bancarios y financieros, tanto personales como de empresas.

Es fundamental que estén al tanto de los montos que activan dichos controles, así como de la documentación necesaria para justificar ingresos y egresos.

Montos que activan controles:Personas Físicas (PF):Transferencias/acreditaciones: $50.000.000

Extracciones en efectivo: $10.000.000

Saldos bancarios: $50.000.000

Plazos fijos: $100.000.000

Billeteras virtuales: $50.000.000

Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000

Personas Jurídicas (PJ):Transferencias/acreditaciones: $30.000.000

Saldos bancarios: $30.000.000

Plazos fijos: $30.000.000

Billeteras virtuales: $30.000.000

Tenencias en sociedades de bolsa: $30.000.000

Compras como consumidor final: hasta $10.000.000 sin justificar. Superado ese monto, se requerirá documentación.

📄 ¿Qué documentación deberías tener lista para justificar movimientos?

Recibos de sueldo.Facturas por servicios o ventas. Inscripción en AFIP / Monotributo.Certificaciones contables.⚠️

Si no se justifica el origen de los fondos:El banco o entidad puede reportar a ARCA/UIF. Podrán congelarse cuentas o rechazarse operaciones. Se podría emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Errores frecuentes que generan alertas:Transferir sin respaldo documental.

No justificar entre tus propias cuentas.

Ignorar pedidos de bancos o billeteras.

Declaraciones que no coinciden con ingresos bancarios.

Desconocimiento de los montos límite actuales.

✅ Recomendaciones: Conservá toda documentación respaldatoria. Respondé rápidamente a cualquier requerimiento. No realices movimientos significativos sin poder justificar su origen.